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基金投资的10大真经

发布时间:2021-10-19 20:04:38 阅读: 来源:凸轮分割器厂家

基金投资的10大真经

基金投资的10大真经 更新时间:2010-7-23 0:02:09   基金因为具有专家理财、组合投资、分散风险,买卖程序简便等优点受到了许多投资者的青睐。尤其是在证券市场异常火爆的情况下,基金投资更加受到追捧。但别忘了“磨刀不误砍柴功”的道理,投资之前先了解这十大圣经,可能对你会有不小的帮助。

投资大师巴菲特说过:投资人的成功,和他了解投资的程度成正比。

分散投资的深层含义,在于投资于不同市场并非不同产品

“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”这被许多投资者奉为圣经,但事实上这一点在基金投资里却有着更加深入和具体的问题需要我们注意。因为现在投资者手中的基金产品,还是以股票型居多。所以,即便你投资了多只基金,但并不能减少净值波动带来的风险。这种结果的产生,简单地说就是股票型基金的主要投资对象都是股票市场。

如果把股票市场比做篮子,这些鸡蛋其实都是放到了同一个大篮子里,并没有形成跨市场的投资,比如国外常见的跨国家和地区的投资基金,或者是跨股票、货币和债券市场。既然所投资的市场是同一个,持有的股票型基金再多也没有本质的区别,所以分散投资股票型基金到最后却成了集中投资,当面对较大的系统性风险时,集中持有多只股票型基金,实际上是放大了基金净值的波动风险。所以说,分散投资的深层含义在于投资于不同市场,以避免系统性风险,而不是对同一市场重复投资。

不要使核心组合与非核心组合失衡

好的基金组合应是一个均衡的组合,即组合中各类资产的比例应维持在相对稳定的状态。随着时间的推移,各项投资的表现各有高低,如果某些投资表现特别好或特别差,会使整个组合“失衡”。

如果你持有许多基金却不清楚为何选择他们,你的基金组合可能缺少核心组合。针对每项投资目标,你应选择三至四只业绩稳定的基金构成核心组合,其资产可以占到整个组合的70%~80%.核心组合外的非核心投资可增加组合的收益,但同时也具有较高的风险。如果投资者投资过多的非核心部分,可能不知不觉地承担着过高的风险,而阻碍了投资目标的实现。

核心组合与非核心组合的比例,不仅取决于投资者自身的风险偏好,还可以根据投资者自身对于市场的判断进行战术性调整。也就是说,有一定投资经验的投资者,可以根据其对未来短期内市场走势的判断,增加或减少非核心组合的比例,例如市场趋好时,投资者可适度增加非核心组合的比例以追求更高的收益。

不盲目追求规模,要综合评价基金公司

目前中国基金市场还没有一个成熟的行业标准,一些基金评级机构目前的评级也基本上停留在基金排名上,并没有涉及对基金经理的评价。大部分投资者对于基金公司及基金经理的评定,只简单停留在过往业绩评价。国外评定一位明星基金经理一般要看3~5年,10年时间才能产生一位明星基金经理,而中国基金业只有6年多的历史,基金经理的平均任期只有1年半。因此,投资者在选择基金产品时应综合考虑公司股东背景、治理结构、投资团队整体实力、产品的风险收益特征等多项因素。

从基金产品上来讲,每一只基金,按照市场的深度与广度,基金品种的特点与投资工具,公司的运营管理水平,单只基金应有它合理的规模。多大的规模适合自己公司的投资、适合股票市场的容量、为投资人带来领先的收益,这就需要根据基金公司的发展目标和自身的投资管理能力来决定。如果基金公司盲目追求发行规模,最终是会损害投资者的利益。诺安基金公司就明确提出,发行基金产品,更重要是做出业绩,树立品牌,而不应盲目追求发行规模。

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